Az MNB 160 millió forintos bírságot szabott ki egy magánszemélyre, aki engedély nélkül végzett pénzügyi szolgáltatást, és közel százhatvan befektetőtől gyűjtött pénzt „szabad tőzsdei kereskedés” és „fix lekötés” ígéretével.
Az MNB 160 millió forintra bírságolt egy magánszemélyt. Forrás: Unsplash (illusztráció)
Az MNB 160 milliós bírságot szabott ki jogosulatlan befektetések miatt
Súlyos piacfelügyeleti jogsértés miatt szabott ki 160 millió forintos bírságot egy magánszemélyre a Magyar Nemzeti Bank. Az érintett engedély nélkül végzett pénzügyi szolgáltatási tevékenységet, közel százhatvan befektetőtől gyűjtött pénzt, miközben olyan konstrukciókat kínált, amelyekre sem jogosultsága, sem fedezete nem volt – jelent meg az eljárásról szóló jegybanki közlemény az MNB oldalán.
Szabad tőzsdei kereskedést és fix hozamot ígért
Az MNB vizsgálata szerint a magánszemély 160 magyar természetes személlyel kötött megbízási szerződéseket. A befektetők két konstrukció közül választhattak: úgynevezett „szabad tőzsdei kereskedés” vagy „fix lekötés” formájában bízták rá pénzüket.
A szerződések alapján az érintett 100 százalékos tőkegaranciát vállalt az átvett pénzeszközökre, a fix lekötés esetében pedig előre meghatározott hozamot is ígért. Ezek az ígéretek azonban nem álltak összhangban sem a jogszabályi környezettel, sem a tényleges tevékenységgel.
A befektetők pénzének csak töredékével kereskedett
A jegybank megállapította, hogy a befektetők által átutalt jelentős összegnek csupán kisebb részét használta fel ténylegesen devizapárokkal történő, úgynevezett forex típusú kereskedésre. Ezek a tranzakciók ráadásul veszteségesek voltak.
A befektetők pénzét a magánszemély saját és más befektetők pénzeszközeivel együtt, elkülönítés nélkül kezelte, ami súlyos szabálytalanságnak minősül a pénzügyi piacokon.
Engedély nélküli, üzletszerű pénzügyi tevékenység
A piacfelügyeleti eljárás során az MNB arra a következtetésre jutott, hogy az érintett tevékenységét üzletszerűen végezte. Ez azt jelenti, hogy rendszeresen, ellenérték fejében, nyereség elérése érdekében, előre meg nem határozott befektetői kör számára nyújtott pénzügyi szolgáltatást.
Mindezt úgy tette, hogy semmilyen, a jegybank által kiadott engedéllyel nem rendelkezett, amely jogosulttá tette volna más visszafizetendő pénzeszközök nyilvánosságtól történő elfogadására.
Azonnali tiltás és büntetőeljárás is indult
Az MNB a határozatában azonnali hatállyal megtiltotta a magánszemélynek, hogy az engedélye nélkül pénzügyi szolgáltatási tevékenységet folytasson. Különösen más visszafizetendő pénzeszköz nyilvánosságtól történő elfogadására vonatkozó tevékenységet folytasson.
A jegybank korábban már feljelentést tett az ügyben a Fővárosi Főügyészségen. Már tavaly augusztusban is felhívta a nyilvánosság figyelmét az érintettel szemben alkalmazott ideiglenes tiltó intézkedésre.
A súlyosbító és enyhítő körülményeket is mérlegeltek
A bírság összegének meghatározásakor az MNB súlyosbító körülményként értékelte, hogy a magánszemély hosszabb időn keresztül, jelentős számú ügyfelet érintően folytatta tevékenységét, miközben pénz- és tőkepiaci ismeretekkel is rendelkezett. Enyhítő körülményként ugyanakkor figyelembe vették az érintett együttműködését a vizsgálat során.
A jegybank óvatosságra inti a befektetőket
Az MNB hangsúlyozta: pénzügyi szolgáltatás vagy befektetési lehetőség igénybevétele előtt minden esetben érdemes ellenőrizni, hogy az azt kínáló személy vagy társaság rendelkezik-e a szükséges engedéllyel vagy regisztrációval.
A jegybank nyilvános adatbázisaiban elérhető a jogszerűen működő piaci szereplők listája, valamint a jogosulatlan szolgáltatókat bemutató figyelmeztető nyilvántartás is. Az MNB ügyfélszolgálata, Pénzügyi Navigátor irodái és hivatalos honlapja további tájékoztatást nyújt az érdeklődők számára.
Jelen írás kizárólag tájékoztatási célt szolgál. A cikkben megjelenő információk nyilvánosak és mindenki számára elérhető adatok alapján kerültek felhasználásra.
Címlapkép forrása: Unsplash (illusztráció)
