Az egyszeri tételekről tisztított eredmény (33,5 milliárd forint) ugyan meghaladja a 27,8 milliárdos elemzői várakozásokat, de a korrigált eredmény még így is 21 százalékkal marad el a tavaly évitől. Az ukrajnai háború okozta veszteségekre félretett céltartalékot, miként a krími leírásokat, most is egyszeri tételként kezelik.
A Kúria most még kompenzálta Donyecket
Elsősorban az alacsony tavalyi eredménynek köszönhető, hogy az egyszeri tételek nélküli eredmény közel háromszorosára, 34 milliárd forintra nőtt – hangsúlyozta Gyurcsik Attila, a Concorde vezető elemzője, emlékeztetve, hogy tavaly ilyenkor került sor az ukrajnai goodwill leírására. Míg idén csupán a 6,7 milliárd forintos Donyeck és Luhanszk megyéket érintő leírás, valamint egy plusz 7,7 milliárdos egyszeri tétel adódott. Ez utóbbi abból ered, hogy az előző negyedévben a bank túl sokat tett félre a devizahiteleseknek járó visszafizetésre. Így most ez az összeg visszaírásra került és növelte az eredményt. Magyarán, a kúriai revízió kompenzálta az ukrajnai leírást.
50 milliárdos leírás Ukrajnában
Bár az eredménysorok összességében nem alakultak rosszul – folytatta -, a kilátások nem túl kedvezőek. A menedzsment tovább rontotta az ukrajnai várakozásait, s immár több mint 50 milliárd forintos veszteségre számítanak. Az orosz leányvállalat sem teljesít fényesen, emiatt a korábban várt második féléves fordulat elmarad és egész évben veszteséges lesz az orosz bank.
Öröm az ürömben, hogy mind a magyar, mind a bolgár operáció teljesítménye a csúcson jár. Ugyanakkor a jelentős javulást most teljes egészében elvitte a hanyatló orosz és ukrán bank.
Csúcson a problémás hitelek
Konzervatívabbá vált a működés, a hitel/betét ráta ismét 1 alá (98 százalékra) esett – mondta a vártnál kellemesebb gyorsjelentés kapcsán Kuti Ákos, az Equilor vezető elemzője, rámutatva: a nettó kamatbevétel meghaladta a piaci várakozást, míg a díj- és jutalékbevételek elmaradtak attól, a bankcsoport kockázati költségei pedig 70 milliárd forint helyett csak 65 milliárdra rúgtak a negyedévben. A csoport számait tekintve a korábbi negyedévek tendenciái köszönnek vissza: a magyar szekció pluszait a külföldi leányok veszteségei rontották.
Mint mondta, a problémás hitelek állománya újabb csúcsra, 21,6 százalékról 21,8 százalékra emelkedett, ami főként az orosz (25,2 százalék) és ukrán (44,2 százalék) portfólió romlásának köszönhető. Ezen hitelek fedezeti rátája 84,1 százalékról 84,8 százalékra növekedett, miközben a tőkehelyzetet mutató Tier1-mutató 14,5 százalékon áll, ami még mindig az európai élmezőnybe tartozik.
Nyomasztó kilátások
Rövidtávon talán az akvizíciós hírek lökhetik pluszba a kurzust, különösen a Szlovéniából érkezők, ahol esélyes az OTP ajánlata – vélekedett Kuti Ákos (Equilor).
Hasonló mintára számítunk az elkövetkező negyedévekben is – mondta Gyurcsik Attila (Concorde). Szerinte a negyedik negyedévben további leírások várhatóak az ukrajnai háborús övezetekben. Míg a rubel gyengülése és a nyugati szankciók hatása igazán csak a negyedik negyedévtől lesz látványos az orosz operációnál. Emiatt továbbra is fenntartják az intézményi egyenlő súlyozás ajánlásukat.
