Várakozásaink szerint 25 milliárd forint nettó eredményt ért el a péntek hajnalban jelentő OTP a tavalyi év utolsó negyedévében – mondta Gyurcsik Attila, a Concorde vezető elemzője. Hozzátéve: ez mindenképpen jobb eredmény a 2011 utolsó negyedévében elért 25 milliárdos veszteségnél, akkor a végtörlesztés okozott hatalmas veszteséget a banknak. Az egyszeri, speciális tételektől tisztított nettó eredmény esetén szintén 25 milliárd forint a becslésük, azaz nem számolnak jelentős ilyen tételekkel. A tisztított eredmény így 17 százalékos visszaesést mutathatott az előző év azonos időszakához képest, amely a hitelezési veszteségekre képzett céltartalékok növekedésének köszönhető.
A portfólió minőség tekintetében a elmúlt negyedévekben tapasztalható tendencia folytatására számít a Concorde vezető elemzője. Tehát a hitelportfólió minőségének romlása tovább lassulhat, amelyben jelentős szerepet játszhatott az árfolyamgát. Bár az árfolyamgátat igénybevevő ügyfelek száma jóval elmaradt a várttól, úgy tűnik azok az ügyfelek vették azt igénybe, akiknek erre a legnagyobb szükségük volt. Így tovább mérséklődhetett a hitelbedőlések száma a negyedév során.
A kamateredmény éves összehasonlításban 3,5 százalékkal mérséklődhetett, amely elsősorban a forint elmúlt egy évben bekövetkezett erősödésének tudható be. A forint az euróval szemben átlagosan közel 7 százalékkal volt erősebb a tavalyi utolsó negyedévben, mint egy évvel korábban. Még a svájci frankkal szemben is közel 5 százalékot erősödött a kurzus. Az előző negyedévhez képest a kamateredmény javulására számítanak leginkább az orosz leányvállalat szezonális jó teljesítményének köszönhetően.
Mint mondta, amennyiben a várakozásaik helyesnek bizonyulnak, a bank 121 milliárd forint eredményt ért el 2012-ben, ami 440 forintot jelent részvényenként – ez lényegében megfelel az éves elemzői várakozásoknak is. A Concorde idei év végi célára 4,500 forint, melyet lényegében már elért a bank. Ezért fenntartják intézményi egyenlő súlyozás ajánlásunkat.
