Mennyivel lehet egyáltalán elkezdeni?
Sokszor a mennyiből lehet megélni kérdés összemosódik azzal, hogy mennyivel érdemes elkezdeni opciózni. Nos nézzük először az utóbbit. Ahhoz, hogy elindulhass az opciós kereskedésben, min. szükséged lesz $5.000-re. Ez az a nagyon minimum összeg, ami alatt azért nem érdemes kipróbálnod, mert olyan magas szintű egyedi pozíció kockázatot fogsz vállalni, ahol a kezdő könnyen elvérezhet. Ha a legkisebb és legszűkebb spread ügylet egyedi kockázatát nézzük, akkor a legkisebb de még érdemi kockázat az opciós piacon kb. $50. Azaz ha van egy $5.000-es számlád, akkor egy 50 dolláros kockázatú pozícióval a tőkéd 1%-át teszed kockára. Értelemszerűen ha a kezdő tőkéd csak $2.000 akkor a kockázatod már 4% ami kezdetben még erős.
$5.000-el mire viheted?
Ok, tegyük fel van $5.000 tőkéd elkezdeni. Ebből meg lehet élni? Szinte kizárt! Miért? Azért mert reálisan és konzisztensen nem fogsz tudni olyan havi hozamot generálni, ami a normális megélhetésed fogja biztosítani. Mi a normális megélhetés? Ez relatív, de az egyszerűség kedvéért most számoljunk egy nem túl elszállt 300.000 Ft nettó havi fizetéssel, ami a könnyű számolás érdekében legyen most $1.500. Tehát ha havi $1.500-at be kell hoznod $5.000-es tőkére vetítve, az azt jelenti, hogy 33%-os profitot kell generálnod. Sajnos ez elég esélytelen hosszútávon. Kezdők esetében még éves szinten is szép kihívás, nem hogy havonta…
Megélhetés és hozam
Szándékosan nem a saját példámból szeretnék kiindulni, mert én 2005 óta kereskedek opcióval, így van 9 év tapasztalatom. Inkább induljunk ki abból, hogy a sikeres és tehetséges opciós diákjaim mennyit keresnek az általam oktatott rendszerrel.
Az egyik tanítványom a kedvenc sikersztorim. 40-es éveiben járó nőről van szó, akinek van 4 gyereke. Egy éve kereskedik azzal a rendszerrel, amit tanítottam neki. Idén fél év alatt termelt 25% profitot, ami havi 4%. Napi 1 órában kereskedik, 4 gyerek mellett. Minden elismerésem az övé! De mi induljunk ki egy ennél szerényebb havi hozamból és nézzük a havi 3%-al mire lehet vinni. Itt is ketté kell választani a dolgot, ugyanis ha tényleg megélhetésről van szó, akkor nem számolhatsz a kamatos kamat elvvel, hiszen minden hónapban hazautalod a hozamot. Így a tőkéd nem fog növekedni, de a megélhetésed biztosíthatja. Ha már tapasztaltabb vagy, akkor a havi 5-7% sem elszállt elvárás. Nézzük mit jelent ez havi szinten különféle tőkeméret mellett.
3-5-7% havi hozam esetén
Nézzük adott tőke és havi hozam mellett hol és mikor érhető el a fenti $1.500-as hozamszint.
Látszik, hogyha kezdő vagy és 3%-os hozol havonta, akkor legalább $50.000-es tőkére van szükséged. Ha gyakorlott vagy és hozol 7%-ot, akkor elég a $20.000-es számlaméret is.
Tehát egyértelműen látszik az, hogy teljesen más szintű tőke kell a kezdéshez, mint a megélhetéshez. Ha nagyon jó vagy és hozol 7%-ot a tőkédre, de csak $5.000-el kezdted, akkor is csak havi $350 a hozamod, ami édes kevés. Természetesen a táblázat most nem számol költségekkel, adókkal, stb.
Ha csak „opciózgatni” akarsz, akkor elég az $5.000. Ha meg akarsz belőle élni, akkor kell kb 6-12 hónap gyakorlás és tapasztalat és legalább egy $50.000-es számla. Ez a valóság. Szeretném ha tisztán látnád a helyzetet még azelőtt, hogy esetleg illúziókkal belevágnál ebbe a világba. Össze kell szedned $50.000-et és gyakorolnod kell ahhoz, hogy ebből megélhetés lehessen. Aztán persze azon is lehet vitatkozni, hogy kinek mi a megélhetési szintje, de ez már egy másik kérdés.
Az is szépen látszik, hogy egy középszerű 5% havi hozam milyen szépen tud termelni egy $200.000-es tőke mellett. Az ott már a kényelmes szint és csak napi 1 óra. Ez a szép benne…
„Havi 5%-ért bele se vágok”
Fentiek ellenére nem egy olyan levelet kaptam már, hogy havi 5% hozamért nincs értelme megtanulni az opciózást, mert a forex-en lehet havi 10%-ot keresni. Bármennyire is illúzióromboló, még sosem találkoztam olyannal, aki havi 10%-ot hozott volna forex daytrading stratégiával konzisztensen (legalább 3 év egy huzamban). Ha mégis, akkor azért ott ül a gép előtt 6-8 órát. Valamit, valamiért. Természetesen nekem is voltak 10% feletti hozamaim havi szinten, de nem konzisztensen és nem átlagban. Én boldog vagyok az átlag havi 5-7% hozamommal is, főleg hogy nem igényel többet mint napi 1-2 óra.
Érdemes néhány kérdést tisztáznod mielőtt belevágsz:
- Játszadozni akarsz vagy komolyan veszed?
- Meg akarsz-e ebből élni vagy ez is csak egy „láb”?
- Milyen időtávon tervezel?
- Mennyi tőkét tudsz erre allokálni?
- Mennyi időd van a tanulásra?
Remélem így már tiszta a kép és sikerül reális elvárásokat támasztani az opciós kereskedéssel kapcsolatban.
