A vagyonos családok körében egyre népszerűbb az olyan befektetési formák felkutatása, melyek a profitorientáltság mellett tudatosan ügyelnek a társadalmi felelősségvállalásra. Mindazonáltal igen gyakran hiányzik a megfelelő szakmai háttér mindehhez. Erre világított rá friss tanulmányában a WEF, amelyet egy Miamiban megtartott fórum keretei között hoztak nyilvánosságra, amelyen a világ leggazdagabb örökösei vettek részt – írja a Bloomberg.
Szemben a buborékkal
A figyelmeztető hang célja, hogy meggátolja egy esetleges buborék kialakulását – hangsúlyozta Abigail Noble, a WEF szakértője, aki szervezet „felelős befektetésekkel” fogalakozó kezdeményezésének vezetője.
Ez a befektetési típus, amely már évek óta komoly népszerűségnek örvend, összesen 50 milliárd dollár értékű tökét vonzott. Bár ez még így is csupán töredéke a globálisan forgó 62 300 milliárd dollárnyi eszköznek, számos neves befektető kötelezte el magát iránta.
Köztük van például Jane és Steve Case, az AOL társalapítói, vagy Pierre Omidyar, az eBay alapítója, illetve Shari Arison, az Arison Investment tulajdonosa.
Lépésről lépésre
Azon vagyonkezelőknek, amelyek a világ leggazdagabb személyeinek pénzét kezelik (hozzávetőleg 4 ezermilliárd dollárt), érdemes egy többlépcsős stratégiához folyamodniuk a „felelős befektetések” esetében. Meg kell határozni a célokat, át kell gondolni, hogy a befektetés hogyan illeszkedik a meglévő eszközökhöz, ki kell dolgozni egy irányvonalat, majd kellő gondossággal és odafigyeléssel kell követni a befektetések pénzügyi és társadalmi eredményeit. Először érdemes kevésbé kockázatos eszközosztályokkal kezdeni, mint a kötvények, vagy közvetlenül fektetni olyan iparágakba, melyeket a család jól ismer – mondja Noble.
Számos tanácsadó azonban nem rendelkezik kellő ismerettel a „felelős befektetések” kidolgozásához – olvasható a jelentésben. További kihívást jelenthet a költségek területén, ha egy család csupán az eszközeinek kis részével kíván elindulni. Egy új vállalat alapítása például likviditási kockázatot eredményezhet, ahogy számos startup esetében is látható.
A felelős befektetések mára igen nagy halmazt jelentenek. Számos eszközosztály közül lehet választani, hogy olyan célpontokhoz kerüljön a tőke, melyek például segíti a klímaváltozás elleni küzdelmet, vagy akár kormányzati közreműködéssel a legkülönbözőbb társadalmi és környezeti kérdésekben fejtenek ki pozitív hatást.
Bár nyilvánvaló, hogy rendkívüli lehetőségek rejlenek abban, hogy a fiatal befektetők és a vagyonos nők körében egyre népszerűbb a „felelős befektetés”, számos olyan hibalehetőség van, amelyre oda kell figyelni – hangsúlyozta Noble.
