A pénzügyekben tudatosabb lakossági befektetőknek mintegy 30-40 százaléka alakította át eddig a megtakarítási szerkezetét a kamatcsökkentések miatt és a fennmaradó többségből csak kevesen vannak, akik azért nem léptek még, mert teljesen hidegen hagyja őket a bankbetétek napjainkban tapasztalható alacsony kamatozása – derült ki a KBC Equitas által a cég saját ügyfélkörében elvégzett felmérésből. A válaszadók körülbelül 40-50 százaléka várhatóan csak az elkövetkezendő hónapokban fog reagálni a megváltozott gazdasági környezetre, ami azt jelentheti, hogy körükben a megtakarítások szerkezetének változása nem ért még véget.
Marad a fő irány
„A folyamatosan csökkenő kamatszint következtében egyre többen alakítják át megtakarítási portfóliójukat, aminek köszönhetően sokan mozdulnak el a magasabb hozamok lehetőségét kínáló, ugyanakkor még mérsékelt kockázattal járó megtakarítási formák irányába” – hívta fel a figyelmet Takács Szabolcs, a KBC Equitas lakossági és üzletfejlesztési igazgatója.
A fő trend várhatóan továbbra is az lesz, hogy a bankbetétekből a befektetési alapok irányába vándorol a tőke, de egyértelmű, hogy nagyon sokan és egyre többen keresik a közvetlen tőzsdei befektetéseket is. A felmérésből kiderült, hogy a pénzügyekben tájékozottabb lakossági befektetők számára ezek közül még mindig a magyar részvények a legfontosabbak, hiszen ezek azok a vállalatok, amikkel a megtakarítók napról napra találkoznak akár ügyfélként, akár hírfogyasztóként.
A magyar részvények kedveltsége ugyanakkor stagnál, vagy kis mértékben csökken, miközben a nemzetközi részvények és a certifikátok nagy lendülettel növelték a népszerűségüket. Az előbbi kategória az egy évvel korábbi felméréshez képest annyival növelte a jelentőségét, hogy bizonyos ügyfélcsoportokban már csaknem felzárkózott a magyar részvényekhez.
Feltörekvő termék
A certifikátok mindeközben a népszerűségüket tekintve még távol vannak a magyar és nemzetközi részvényektől, de vastagon megelőzik a magyar és nemzetközi derivatív termékeket – sok esetben pedig még a forex kereskedést is – és így a negyedik legkedveltebb értékpapír befektetésnek számítottak a felmérésben.
Certifikat
A certifikátok olyan értékpapírok, amelyek értéke egy mögöttes termék árfolyamának alakulásától függ. Ilyen mögöttes termékek lehetnek például egyedi részvények, indexek, devizapiaci termékek, vagy akár nyersanyagok is. A certifikátok segítségével a befektetők számára lehetőség nyílik arra, hogy közvetlenül nem elérhető termékekbe fektessenek.
„A mögöttes termék árfolyamát követő certifikátok előnye, hogy jelentősen bővítik a megtakarítók lehetőségeit, akik nem csak a tőzsdei árak emelkedéséből, de csökkenéséből is profitálhatnak, a kockázatvállalási kedvük függvényében részesülhetnek az alaptermékek árfolyamának mozgásából, és kevesebb pénzzel is megvásárolhatnak olyan befektetéseket, amelyhez egyébként nagy tőkére lenne szükség.” – tette hozzá a KBC Equitas igazgatója.
