Közel 2500 befektetés adatainak elemzése után az Openfolio azt állapította meg, hogy bár a fiatal befektetők sokkal szívesebben vállalnak nagyobb kockázatot, mégsem tudnak kimagasló eredményeket felmutatni – írja a Business Insider.
Fiatalság – bolondság
Megdöbbentő, de azok az idősebbek, akik kevesebb kockázatvállalással fektetnek be, hozzávetőleg háromszoros hozamot tudhatnak magukénak a 25 év alatti társaikhoz képest.
„Az nem meglepő, hogy a fiataloknak nagyobb a kockázati étvágyuk, de az már meglepetésként ért minket, hogy a nagyobb kockázatokkal szignifikánsan alacsonyabb hozamok jártak” – nyilatkozta Hart Lambur, az Openfolio társalapítója.
A kockázat alapvetően két mintázatot követ a fiatalok körében – magyarázza Lambur. Az egyik tipikus eset, amikor valaki aránytalanul nagy mennyiségű részvényt vásárol a kedvenc vállalatából, a másik pedig, amikor egyesek minden korlátot figyelmen kívül hagyva irreálisan nagyot akarnak keresni.
Az Openfolio adatai szerint a 25 év alattiak befektetéseire 29 százalékos kockázat (volatilitás) volt jellemző 2,2 százalékos hozam mellett. Ezzel szemben a 25 év fölöttieknél mindössze 20,4 százalékos kockázatot vállaltak 6,9 százalékos hozam mellett.
Elfogultság és bukás
A fenti visszásság egyik oka az lehet – értékeli a számokat Lambur –, hogy a fiatalok körében sokkal népszerűbb egy részvénybe vagy egy kedvenc vállalatba alaposan belevenni. Ezzel szemben a befektetésük sokkal kisebb része megy különböző alapokba vagy ETF-ekbe, mint az idősebbeknél – teszi hozzá.
Számszerűsítve ez azt jelenti, hogy a pénzük 61 százalékát helyezik részvényekbe, szemben a 25 fölöttieknél tapasztalt 49 százalékkal.
Lambur a fiatalok említett kockázatvállalási trendjei kapcsán arra figyelmeztet, hogy ezek sokkal inkább számítanak fogadásnak, mint valódi befektetésnek. És éppen ezért ezek jóval kisebb eséllyel jönnek be.
Kiváló példa erre az is, ahogy a fiatal és az idősebb generációk a Bitcoinhoz mint befektetéshez viszonyulnak. Az idei év egyik nagy vesztesének számító Bitcoin a 25 alattiak portfóliójának 3,3 százalékát tetté ki, míg a fölöttieknek csupán a 0,2 százalékát.
A megtanult lecke
Mindemellett általános tendenciaként is megfigyelhető, hogy minél idősebb az egyes befektető, annál magasabb hozamot zsebelhet be – derül ki az adatokból. Az 50 évnél idősebb korosztály tagjai érték el ugyanis a legmagasabb hozamot, míg a 25 év alattiak a legalacsonyabbat.
Úgy tűnik, az idősebbek esetében elmondható, hogy megtanulták a leckét – foglalja össze Lambur. Sokkal kevésbé koncentrálnak az egyedi részvényekre, miközben jobban megértik, mekkora előnye van egy kellően diverzifikált portfóliónak, akár alapokon vagy ETF-eken keresztül – teszi hozzá.
