A K&H befektetői klub országos rendezvénysorozat alkalmával idén tavasszal több mint 2000 prémium, azaz az átlagosnál nagyobb megtakarítással rendelkező magánbefektetőt kérdeztek meg arról, milyen típusú eszközökben tartják megtakarított pénzüket, miért választják a befektetési alapokat, illetve hogyan befolyásolta megtakarítási szerkezetüket a tartósan alacsony kamatkörnyezet.
„Az eredményekből az látható, hogy a prémium ügyfelek körében első helyen a befektetési alapok (35%), második helyen a bankbetétek (24%) a legnépszerűbb megtakarítási formák. Ezeket követően azonos arányban, minden tizedik magánbefektető tartja pénzügyi tartalékait államkötvényben, befektetéssel kombinált biztosításban, részvényekben és devizában” – részletezte az eredményeket Zobor Zsuzsanna, a K&H Alapkezelő vezérigazgatója.
A befektetési alapokkal rendelkező válaszadókról elmondható, hogy egy meglehetősen tapasztalt ügyfélkörről van szó, többségük (54%) ugyanis már több mint 5 éve rendelkezik ilyen fajta megtakarítással, és csupán további 7%-uknak van kevesebb, mint egy éve befektetési alapja. Az alapvetően óvatos ügyfélkör leginkább a tőkevédett és a biztonságos befektetési alapokat választja. Ugyanakkor a kényelem és a hozzáértés is fontos szempont, hiszen 13%-13% azért tartja megtakarításait befektetési alapokban, mert az nem igényel napi szintű odafigyelést a részükről, és mert a szakemberek leveszik a döntési terhet a vállukról.
A tartósan alacsony kamatkörnyezet kimozdította a befektetőket, akik inkább a magasabb hozam lehetőségét nyújtó eszközök felé fordultak. „A válaszokból is az derül ki, hogy a csökkenő kamatszint nagymértékben befolyásolja az ügyfelek megtakarítási szokásait. A megkérdezett magánbefektetők többsége (54%) már növelte a betétnél magasabb hozampotenciállal rendelkező eszközök arányát, míg közel egyharmaduk (34%) – bár zavarónak tartja az alacsony betéti kamatkörnyezetet – egyelőre még nem változtatott megtakarítási szerkezetén” – mondta el Zobor Zsuzsanna.
„A jövőbeli tendenciákat jól jelzi, hogy míg jelenleg a válaszadók nagy részénél (3/4-nél) jelenleg 50% vagy az alatti az adómentes eszközök aránya, többségük (72%) már tervezi növelni a kamatadó- és/vagy eho-mentes megtakarítások arányát” – tette hozzá a szakember.
