„2013-ban a jegybanki alapkamat folyamatos csökkenésével az ügyfelek érdeklődése a betétekről a befektetésekre helyeződött át. Egyre népszerűbbek a befektetési alapok, amelyeket akár rendszeres megtakarításként is megvásárolnak az ügyfelek, hogy a betéti kamatoknál magasabb hozam lehetőségével építsenek portfóliót. A befektetési alapokat tartós befektetési számlára (TBSZ), illetve nyugdíj-előtakarékossági számlára (NYESZ) is meg lehet vásárolni. Augusztusban, a kamatjövedelmekre kivetett 6 százalékos egészségügyi hozzájárulás miatt volt egy fokozottabb érdeklődés ezen befektetési formák iránt, de sok ügyfél a csak a törvényben előírt minimum összeggel nyitotta meg számláját. Az év végén, az adózási szempontból optimális időpontban ezen számlák további feltöltésére számítunk” – mondta el dr. Bába Ágnes, a K&H Bank lakossági üzletágért felelős vezérigazgató-helyettese.
Dönteni lehet 3 év után
„A TBSZ számlák szempontjából 2013 eltér a korábbi évektől. Ez az év lesz az első, amikor a 2010-ben nyitott számlákon elhelyezett megtakarításokhoz a kedvezményes, 10 százalékos kamatadóval lehet hozzájutni. Az ügyfelek 2013. december 31-én rendelkezhetnek úgy, hogy a számla megszüntetése nélkül szeretnének pénzükhöz jutni. Erre már most adhatnak megbízást a Banknak, amire fel is hívjuk a figyelmüket, hogy ne szilveszter napján kelljen ezzel foglalkozniuk” – tette hozzá dr. Bába Ágnes.
Azok, akik hosszú távú megtakarítást terveznek, és még az idén TBSZ vagy NYESZ számlát nyitnak, időarányosan mentesülhetnek a kamatjövedelmekre augusztusban bevezetett EHO alól. A TBSZ azoknak lehet jó döntés, akik egyrészt középtávon, 3-5 évben gondolkoznak és szeretnék kihasználni megtakarításukra a kamatadó- és EHO-mentességet, másrészt bármilyen zártvégű befektetési alapot vásárolnak, hiszen ezen termékek is hasonló időtávra szólnak.
Elkezdődött a bankok akciós betéteinek összevetése is, a K&H az idén a 3 hónapos Páratlan betéti ajánlata iránt vár jelentős év végi felfutást. A K&H Páratlan betét 2013. december 31-ig köthető le éves 4,51% (EBKM 4,51%), munkabér jóváírás esetén pedig évi 5,01%-os kamattal (EBKM 5,01%).
