Az elmúlt hónapokban folytatódott a befektetési alapokban elhelyezett vagyon növekedése, így az év első 9 hónapjában összesen közel 1000 milliárd forinttal nőtt a befektetési alap piac. „A növekedést továbbra is az hajtja, hogy az alacsony kamatszint miatt a befektetők keresik az alternatív, magasabb hozamlehetőséget biztosító befektetési lehetőségeket. Ezzel együtt azonban az ügyfelekre többnyire továbbra is óvatosság jellemző, így e két tényező együttesen egyértelműen a befektetési alapok felé fordítja a megtakarítók figyelmét” – mondta el Horváth István, a K&H Alapkezelő befektetési igazgatója.

A vegyes és kötvényalapok bővültek

„A növekedés minden fő befektetési alap kategóriára jellemző volt, de főként a vegyes alapok, a kötvényalapok, valamint a tőke- és hozamvédett alapok voltak népszerűek a lakossági befektetők körében, ezek piaci részesedése nőtt leginkább. Az előzőeknél kisebb mértékben, de szintén növekedett az egyéb kategóriájú alapok súlya is, amelyben leginkább a nagy figyelmet kapó abszolút hozamú alapok iránti kereslet növekedése áll. Ezzel párhuzamosan a részvényalapok és a pénzpiaci alapok részesedése csökkent, igaz, még mindig ez utóbbi kategória a legnépszerűbb nálunk” – magyarázta a szakember.

Biztató folytatás

Mivel a következő 3-6 hónapban várhatóan marad a jelenlegi alacsony kamatkörnyezet, az alapkezelő elemzői úgy látják, hogy a befektetési alap piac növekedésének mostani tendenciája is folytatódik. Sőt, az év végéhez közeledve hagyományosan előtérbe kerülnek az adókedvezményt, illetve adómentességet nyújtó megtakarítási lehetőségek, fokozódik az érdeklődés a tartós befektetési számlán (tbsz) és nyugdíjtakarékossági számlán (nyesz) elhelyezhető megtakarítások iránt. Ezt a folyamatot pedig idén az eho-mentesség iránti igény még jobban felerősítheti” – mondta el Horváth István.

Ami az egyes befektetési alap kategóriákat illeti, a vegyes alapok a jövőben is nagy érdeklődésre tarthatnak számot. Erről az alap családról tudni kell, hogy a tőkevédett alapok egy alternatíváját jelenti, ugyanakkor nyílvégű alapok, tehát sokkal könnyebb adni-venni. Mivel többféle befektetési eszközt (részvényt, kötvényt, pénzpiaci eszközöket) tartalmazhatnak, ezért a K&H által mindig is javasolt portfólió építésre kiválóan alkalmas, önmagában is. Emellett folyamatosan kínálunk olyan állampapír alapot, amely az egész év során biztosítja az eho-mentességet.