Az MNB hiányosságokat tárt fel a Raiffeisen Banknál. Több mint 41 millió forintra büntették a pénzintézetet jogszabályi hiányosságok miatt.

A Magyar Nemzeti Bank (MNB) több mint 41 millió forintos bírságot szabott ki a Raiffeisen Bankra a pénzmosás- és terrorizmusfinanszírozás-megelőzési tevékenysége során feltárt hiányosságok miatt – közölte a hírt a jegybank szerdán.

Hiányosságok az ügyfél-átvilágítási és kockázatkezelési folyamatokban

Az MNB vizsgálata során megállapította, hogy a bank ügyfél-átvilágítási gyakorlata több ponton nem felelt meg a jogszabályi előírásoknak, valamint egyes ügyfeleket nem a megfelelő kockázati szintbe sorolt. A bank belső kontrollfolyamatai nem támogatták hatékonyan a kockázatértékelési és szűrési eljárásokat.

A jegybank hiányosságokat talált:

• A magas kockázatot jelentő ügyfélcsoportok kiemelt figyelemmel kísérésében,
• Az átvilágítási adatok rendszeres felülvizsgálatában,
• A vagyon forrásáról szóló nyilatkozatok beszerzésében,
• Az ügyfelek ügyleteinek ellenőrzése során alkalmazott okmánymásolatok kezelésében.

Határidők és hiánypótló intézkedések

A pénzmosás-megelőzéssel kapcsolatos belső kontrollok terén is problémákat azonosítottak, különös tekintettel a magasabb kockázatot jelentő megerősített eljárások és az alacsony kockázati besorolások következetlen alkalmazására. Ennek kiküszöbölésére az MNB a bírság mellett különböző határidőket szabott meg:

• 2025. április 30. – Az első hiánypótlási intézkedések bevezetése,
• 2025. június 30. – A kockázati besorolások és ellenőrzések pontosítása,
• 2025. augusztus 31. – A hiánypótló intézkedések hatékonyságának teljes körű ellenőrzése.

Pozitív intézkedések és banki együttműködés

Bár az MNB negatívumként értékelte, hogy a bank nem építette be megfelelően a hazai jogszabályokat csoportszintű működésébe, valamint a hiányosságok rendszerszintű problémákat jeleztek, ugyanakkor elismerte, hogy a bank dinamikus kockázatértékelési rendszert vezetett be, együttműködött a vizsgálat során, és már tett lépéseket a jogszabálysértések kiküszöbölésére.

A jelen cikkben leírt információk, elemzések a szerző magánvéleményét tükrözik. A jelen cikkben leírtak nem valósítanak meg a 2007. évi CXXXVIII. törvény (a továbbiakban: Bszt.) 4. § (2). bek 8. pontja szerinti befektetési elemzést és a 9. pont szerinti befektetési tanácsadást. Bármely befektetési döntés meghozatala során az adott befektetés megfelelőségét csak az adott befektető személyére szabott vizsgálattal lehet megállapítani, melyre a jelen cikk nem vállalkozik és nem is alkalmas. Az egyes befektetési döntések előtt éppen ezért tájékozódjon részletesen és több forrásból, szükség esetén konzultáljon személyes befektetési tanácsadóval!

Címlapkép forrása: Shutterstock