Budapest, 2023. március 23. A CIB Csoport a 2022-2025 közötti stratégiai ciklus első évét kiemelkedő eredményességgel zárta. Mérlegfőösszege, hitelállománya, bevételei jelentősen nőttek, miközben költségeinek növekedése a magas inflációs környezet, az emiatt szükségessé vált többkörös béremelések, a jelentősen megemelkedett energia- és szolgáltatásárak, valamint a tranzakciós illeték évközbeni emelése mellett is fenntartható módon kezelhető maradt. Mindezek eredményeként a költséghatékonyság a 2022-es évben is tovább javult, és a 2022. üzleti évet 36,1 milliárd forint nyereséggel zárta, 128%-kal meghaladva a 2021. évi értéket.

A CIB Csoport a világ egyik legerősebb bankcsoportjának, az Intesa Sanpaolonak a tagjaként, a magyar bankszektor meghatározó szereplőjeként több mint2000 aktív munkavállalót foglalkoztat,tőkeerős, stabil, kiváló likviditási helyzetben lévő pénzintézet. Miközben a 2022. üzleti környezetet néhány nagyon jelentős esemény befolyásolta (az orosz-ukrán háború és annak gazdasági, társadalmi hatásai; a lakossági és agrár moratórium; a lakossági, mikro-, kis- és középvállalkozásokra vonatkozó kamatstop; az Országos Betétbiztosítási Alap felé történt rendkívüli befizetés, az extraprofit adó valamint az ún. IBOR reform), a CIB Csoport 2022-ben is azt tekintette legfontosabb feladatának, hogy támogassa ügyfeleit céljaik megvalósításában, valamint, hogy hozzájáruljon a reálgazdaság fejlődéséhez, és saját eszközeivel segítse ügyfeleit a hazai és nemzetközi gazdasági környezet rendkívüli kihívásainak kezelésében. Tette ezt kedvező termékajánlataival, kihelyezett új támogatott hiteleivel, valamint számos kedvezményes ajánlatával, amelyek a 2022-ben legnagyobb társadalmi fókuszt kapott energiahatékonysági kérdésekre is adtak pénzügyi választ. A Csoport tovább tudta növelni piaci részesedését stratégiailag kiemelt szegmenseiben, bővítette a távoli szerződéskötéssel igénybe vehető szolgáltatásainak körét és a digitális csatornákon keresztül elérhető termékeinek kínálatát.

A CIB Csoport felelős munkáltatóként 2022-ben a gazdasági környezet alakulására való tekintettel, még nagyobb hangsúlyt fektetett a bérek, a bónusz és egyéb juttatások gyakoribb kiigazítására, a juttatási elemek piaci dinamikának megfelelő, ugyanakkor fenntartható korrekciójára. 2022-ben a CIB Csoport központi területei már a teljes egészében felújított, Petrezselyem utcai székházában végezték a munkájukat. A székház 2021-ben zajlott felújítása ESG elvek mentén zajlott, és egyszerre felel meg a legmagasabb ügyfélelvárásoknak, valamint magas szintű energiahatékonysági és a munkavállalók munka-magánélet egyensúlyát támogató, a hibrid munkavégzést biztosító követelményeknek.

2022-ben az üzleti fejlesztések középpontjában továbbra is az értéknövelt szolgáltatáskínálat, a befektetési és vagyonkezelési szolgáltatások, banki biztosítási termékek és legfőképpen a digitalizáció állt. 2022-ben jelentősen előre léptünk a fiatal célcsoportok megszólításában is, az életszakaszokhoz illeszkedő ECO számlacsalád tovább bővült. A piacon bevezetett számos újítás révén tovább bővült a digitális csatornákon keresztül elérhető szolgáltatásaink köre, elmondhatjuk, hogy elértük a 82%-ot a digitális penetráció terén:

• A lakossági üzletágban a jelzáloghitel igénylése már online is kezdeményezhető, és csak egy bankfióki látogatás szükséges a szerződés aláírásához, valamint teljesen papírmentes, mobiltelefonos szelfi-számlanyitást is bevezettünk.
• A kisvállalati szektor számára elérhetővé tettük az ún. softPOS fizetési szolgáltatást, valamint az ismétlődő és az egygombos ismétlődő fizetési lehetőséget, melyek költséghatékony segítséget kínálnak a kisvállalkozások számára vásárlóik megtartásához, a vásárlói élmény növeléséhez.
• A vállalati üzletágban tovább fejlesztettük az ún. Confirming online vállalati platformot, amely a nemzetközi beszállítói láncok likviditását és finanszírozását hivatott biztosítani. A Confirming a CIB anyavállalatának, az Intesa Sanpaolonak a megoldása, amelyet folyamatosan továbbfejlesztenek a közép- és kelet európai térség nagy részét lefedő kifizetések érdekében.

CIB Csoport, kiemelt eredmények, 2022 (konszolidált, IFRS)

• A CIB Csoport az évet 36.100 millió (36,1 milliárd) forint nyereséggel zárta, 128%-kal meghaladva a 2021. évi értéket.
• A CIB Csoport mérlegfőösszege 3.093.574 millió forint volt 2022 december végén (+11,2% 2021. decemberhez képest), melyet főként az ügyfélhitelek dinamikus növekedése okozott.
• A CIB Csoport bevételei 135.594 millió forintot tettek ki (+71,0% 2021. hasonló időszakához képest), mely elsősorban az emelkedő kamatkörnyezetnek és a növekvő üzleti aktivitásnak, főként a hitelezés bővülésének és a pénzforgalmi tranzakciók nagyobb volumenének köszönhető.
• 2022 december végén a CIB Csoport konszolidált bruttó ügyfélhitel állománya 1.466.305 millió forint (+15,5%) volt. A kétszámjegyű növekedés mögött az új finanszírozás iránti magas igény állt, különösen a vállalati divízióban, ahol a volumenek 21%-kal emelkedtek a 2021-es szinthez képest. Ugyanakkor a lakossági szegmensben is jelentős 10% feletti növekedés volt megfigyelhető mind a kisvállalati, mind a lakossági ügyfélhitel állományban
• Az ügyfélbetétek állománya +5,8%-kal, 2.133.568 millió forintra emelkedett december végén. A növekedéshez itt is elsősorban a vállalati szegmensek járultak hozzá.
• A CIB Csoport saját tőkéje az időszak végére (2021 végéhez képest) 3,9%-os növekedéssel 275,204 millió forint volt, főként a tárgyidőszaki nyereségnek köszönhető.
• A CIB Csoport működési költségei 18,3%-kal emelkedtek az előző évi szinthez képest és 58.307 millió forintot tettek ki bankadó nélkül. A növekedés főként a gyengébb árfolyam és az infláció költség növelő hatása, illetve a tranzakciós illeték magasabb szintje miatt következett be.
• A CIB Csoport költség/bevétel aránya 2022-ben tovább javult (-19,2%), és 43%-ot ért el.
• A CIB Csoport összesen 14 192 millió forint összegben kifizetett bankadó (extraprofit adóval együtt) mértékével járult hozzá a magyar költségvetéshez, valamint közel 10 milliárd forint összegben járult hozzá a kamat stop keretein belül az ügyfelek terheinek mérséklődésében.
• A CIB Csoport tagjaként a CIB Lízing fókusza 2022-ben a hatékonyságnövelésen volt, melynek érdekében új értékesítési stratégiát vezetett be, mely a fenntartható növekedésre épül, keresztértékesítési fókusszal. Ennek köszönhetően a vállalat mind a 4 számára releváns szegmensben – személy- és kishaszongépjármű-finanszírozás magánszemélyek és társas vállalkozások részére (retail finanszírozás); személy- és kishaszongépjármű flotta finanszírozás társas vállalkozások részére (flotta finanszírozás); tehergépjármű-finanszírozás fuvarozó és szállítmányozó ügyfeleknek, speciális feltételekkel; gépek, berendezések (orvosi műszerek, építőgépek, logisztikai eszközök, termelőeszközök, egyéb berendezések) finanszírozása) – növelni tudta piaci részesedését.
  •  A 2022-es évre a CIB Lízing piaci részesedése új folyósításokban 5,9%, flotta finanszírozásban 8,3%, nagyhaszonjármű finanszírozásban 8,8%, mezőgazdasági gépek tekintetében pedig 8%.(Az adatok ingatlan és operatív lízing nélkül értendőek.)
  • Jelenleg 22 rangsorolt szereplőből 5. helyezett a piacon.
• Mérlegfőösszege 2022 decemberében 116 530 millió forint volt.
  • Az új kihelyezéseket tekintve 35,4%-ot növekedett a piac 12,4 %-os növekedéséhez képest.(Az adatok ingatlan és operatív lízing nélkül értendőek.)
• Portfólió mérete (workout nélkül) és nettó kamatbevétele egyaránt 13%-ot növekedett az előző évhez képest.
• Működési költségei 17,6%-ot csökkentek 2021-hez képest.

A 2022-es év kiemelkedően fontos eseményének értékeli a CIB Lízing vezetősége, hogy aláírták az első ESG fókuszú szerződést is.

Konszolidált átfogó jövedelemkimutatás

(millió forint)

Konszolidált pénzügyi helyzet kimutatás

 (millió forint)

Konszolidált pénzügyi helyzet kimutatás

 (millió forint)

Jelen sajtóközleményben szereplő adatok forrása a CIB Bank Zrt. és leányvállalatai (CIB Lízing Zrt., CIB Rent Zrt., CIB Biztosítási Alkusz Zrt., Recovery Zrt), (továbbiakban: CIB Csoport) 2022. évi üzleti jelentése, valamint konszolidált pénzügyi kimutatásai. A konszolidált éves pénzügyi kimutatások az Európai Unió által befogadott Nemzetközi Pénzügyi Beszámolási Standardok („IFRS”) és azok vonatkozó értelmezései, valamint a számvitelről szóló
2000. évi C. törvény az EU IFRS-ek szerint éves beszámolót készítő gazdálkodókra vonatkozó előírásaival összhangban készültek. Jelen sajtóközleményben szereplő táblázatokban található hivatkozások a teljes konszolidált pénzügyi kimutatásban találhatók meg.

A 2022. évi konszolidált pénzügyi kimutatásokat a CIB Bank Zrt. Igazgatósága 2023. február 24-én fogadta el. A konszolidált pénzügyi kimutatások jogszabály szerinti közzétételi célokra készülnek. Az anyabank által készített konszolidált pénzügyi kimutatások a www.intesasanpaolo.com weboldalon tekinthetők meg. A CIB Csoport jogszabályok alapján készült konszolidált pénzügyi kimutatásai elérhetőek a www.cib.hu weboldalon.

CIB Bank