A magyarok többsége egyetlen befektetési termékben tartja a pénzét, pedig a diverzifikációval magasabb hozamok is elérhetők. A CIB Bank friss felmérése szerint a legtöbben bankbetétet, állampapírt vagy kötvényt választanak, miközben sokan nem kérnek tanácsot pénzügyeikhez.

A CIB Bank friss, reprezentatív felmérése szerint a magyar megtakarítók többsége egyetlen befektetési termékben tartja pénzét, miközben a diverzifikációval nemcsak a kockázatok csökkenthetők, hanem magasabb hozamok is elérhetők.

Megoszlás a megtakarítási formák között

A kutatás szerint a felnőtt lakosság 53 százaléka rendelkezik megtakarítással, de közülük legtöbben bankbetétben tartják pénzüket (17 százalék). Az állampapír és kötvény a megtakarítók 12 százalékának, míg egyéb értékpapírok további tíz százaléknak jelentik a fő befektetési eszközt. Kifejezetten nyugdíjcélú megtakarítása a magyarok 12 százalékának van.

Megtakarítási célok és pénzügyi tanácsadás

• 57 százalék a biztonsági tartalék képzése érdekében tesz félre.
• 48 százalék nagyobb kiadásokra készülve spórol.
• 42 százalék a pénzügyi biztonság érzése miatt tart fenn megtakarításokat.
• 31 százalék konkrét célt jelölt meg a megtakarítás fő motivációjaként.

A felmérés szerint a megtakarítók 62 százaléka senkitől sem kér tanácsot befektetési döntéseihez, a rendszeresen pénzt félretevők körében ez az arány valamivel alacsonyabb, 41 százalék.

Befektetési szokások és diverzifikáció

A magyar befektetők átlagosan 1,4 megtakarítási formában tartják pénzüket, tehát sokan egyetlen eszközre támaszkodnak, ami pénzügyi kockázatot jelenthet.  A viszonylag sokan csak  egyetlen terméket vesznek igénybe. Ez az arány függ a társadalmi, demográfiai helyzettől. Az értékpapír-megtakarítások pedig jellemzően a diplomásokra és a nagyobb városokban élőkre jellemző.

A CIB szakértői felhívják a figyelmet arra, hogy 2024 első felében ezerkétszáz milliárd forintnyi állampapír-kamatkifizetés várható, amelynek újra-befektetésekor a befektetőknek érdemes a diverzifikált portfólió kialakításában gondolkodniuk a magasabb hozamok és alacsonyabb kockázat érdekében.

A jelen cikkben leírt információk, elemzések a szerző magánvéleményét tükrözik. A jelen cikkben leírtak nem valósítanak meg a 2007. évi CXXXVIII. törvény (a továbbiakban: Bszt.) 4. § (2). bek 8. pontja szerinti befektetési elemzést és a 9. pont szerinti befektetési tanácsadást. Bármely befektetési döntés meghozatala során az adott befektetés megfelelőségét csak az adott befektető személyére szabott vizsgálattal lehet megállapítani, melyre a jelen cikk nem vállalkozik és nem is alkalmas. Az egyes befektetési döntések előtt éppen ezért tájékozódjon részletesen és több forrásból, szükség esetén konzultáljon személyes befektetési tanácsadóval!

Címlapkép forrása: Shutterstock