Idén év végéig még van lehetőség előtakarékossággal érvényesíteni a nyugdíj megtakarítások után járó adójóváírást. Ennek maximálisan elérhető összege 280 ezer forint. Mivel az ügyintézés több napot is igénybe vehet, ezért érdemes még karácsony előtt elindítani a folyamatot. Hívja fel a figyelmet a GRANTIS. 

Mindhárom államilag támogatott nyugdíj megtakarítási forma után visszaigényelhető a személyi jövedelemadó 20 százaléka. Az önkéntes nyugdíjpénztár esetében ennek a maximális összege 150 ezer forint (ide beleszámítanak az egészség- és az önsegélyező pénztári befizetések is). A nyugdíj előtakarékossági számlánál 100 ezer forint. A nyugdíjbiztosításnál 130 ezer forint. Két megtakarítási forma kombinálása esetén pedig a 280 ezer forintos adójóváírás is elérhető bárki számára, aki rendelkezik privát nyugdíj előtakarékossággal. 

Az adójóváírással azok is élhetnek, akik nem fizetnek szja-t, mert például KATA adónemet választó vállalkozók. Ők a nyugdíjbiztosítással tudják igénybe venni a lehetőséget, ahol a biztosított és az szja-t fizető két külön személy is lehet.

Akik még idén elindítják nyugdíj megtakarításukat vagy a meglévő előtakarékosságukat toldják meg a maximális adójóváíráshoz szükséges összeggel, azoknak jövőre a privát nyugdíjszámlájukon fog jóváíródni a visszaigényelt adójuk összege. Az önkéntes nyugdíjpénztárnál éves szinten 750 ezer forint, a nyugdíj előtakarékossági számlánál 500 ezer forint, a nyugdíjbiztosításnál 650 ezer forint szükséges ehhez.

Ennyit takarítunk meg

A GRANTIS ügyfelei idén december 10-ig átlagosan 343 826 ezer forintot szántak éves szinten nyugdíj megtakarításra. Ez nagyjából 28 700 forint havi megtakarításnak felel meg. Az adójóváírások átlagos mértéke ez alapján közel 68 800 forint.

A GRANTIS szakértői arra figyelmeztetnek, hogy aki szeretne élni az adójóváírással, az még a következő két hétben, karácsony előtt tegye meg az ehhez szükséges lépéseket, az ügyintézésre pár nap átfutási időt rá kell számolni, például dokumentumok átnézése, szerződések és befizetések beérkezése. A határidők minden pénzintézetnél mások, vannak olyan biztosítók és pénztárak, amelyek az év utolsó napjáig is fogadják a befizetéseket, míg mások korábbi határidőket jelölhetnek meg.

Évről évre egyre többen takarítanak meg privát nyugdíjra. A legdinamikusabban a nyugdíjbiztosítások száma növekszik, amely az év végére elérheti a 480 ezret is.

A GRANTIS pénzügyi szakértői megnövekedett érdeklődésre számítanak, a két ünnep között is segítik az ügyfelek megtakarításainak elindítását. 

Borítókép forrása: Shutterstock