A lakosság negyede válaszolta, hogy rendelkezik önkéntes nyugdíjpénztári magtakarítással, és további 24 százalék tervez a jövőben belépni, derült ki az OTP Nyugdíjpénztár legfrissebb, reprezentatív kutatásából. Azonban a felmérésből arra is fényderült, hogy mi ösztönzi a lakosság másik felét a megtakarítások halogatására.

Érthetőség

A kutatásban résztvevők szerint az egyik visszatartó erő a nyugdíjpénztári megtakarításokkal szemben a bonyolult, átláthatatlan konstrukcióktól való félelem. A megkérdezettek 23 százaléka azért nem is fut neki az időskori megtakarításnak, mert úgy érzi, nem értené meg a befektetési stratégiákat.

„Az első lépéshez elég azt mérlegelni, hogy mekkora összeget, milyen távon és milyen hozamelvárással szeretnénk megtakarítani, ezzel már sokkal közelebb lehet kerülni az igényeknek megfelelő termékhez, konstrukcióhoz” – reagált a félelmekre Horpácsi Krisztina az OTP Nyugdíjpénztár főosztályvezetője. – „Ebben segítség lehet az  OTP Nyugdíjpénztár ingyenes és kötelezettség mentes megtakarítás kalkulátora, ami kérdőív segítségével segít felmérni a kockázatvállalási hajlandóságot és megtalálni az élethelyzetéhez legjobban igazodó portfóliót.”

Bizalom

A megkérdezettek közel 40 százaléka bizalmatlan a nyugdíjpénztárakkal szemben. A kutatásból nem derül ki, hogy ez egy régi félelem maradványa-e, vagy a fentihez hasonló pénzügyi ismeretek hiányából fakad, mindenesetre sokakat tart vissza az időskori megélhetés megalapozásától.

„A megtakarításban elhelyezett pénzt Magyarország legnagyobb vagyonkezelője, az OTP Alapkezelő szakértő befektetői kezelik, így a pénztártagoknak nem kell nyugdíjcélú befektetéseik menedzselésével foglalkozniuk, és így nem szükséges különösebb szakértelemmel sem rendelkezniük pénzügyi kérdésekben, hiszen pénzüket enélkül is biztonságban tudhatják. Ráadásul ez a folyamat teljes mértékben transzparens, az ügyfelek nyomon tudják követni megtakarításaikat, hiszen az OTP Nyugdíjpénztár portál oldalán, bármikor le lehet kérdezni a befektetett vagyon alakulását” – emelte ki Horpácsi Krisztina.

Sokoldalúság

Az Önkéntes Kölcsönös Biztosító Pénztárakról szóló 1993. évi XCVI. törvény alapján 2001. január 1-jétől, a hazai nyugdíjpénztárak választható portfoliós rendszert működtethetnek. Az OTP Nyugdíjpénztár a piacon egyedülálló módon 6 különböző befektetési portfóliót kínál ügyfelei számára a kockázatosabb, elsősorban fiatalok számára ideális Dinamikus portfóliótól az elsősorban a nyugdíjba vonulás előtt állóknak ajánlott Kockázatkerülőig. Fontos figyelembe venni, hogy a jogszabályok különböző korlátozásokat, előírásokat tartalmaznak annak érdekében, hogy a pénztárak indokolatlanul nagy befektetési kockázatot ne vállaljanak fel, ugyanakkor az előírások betartása mellett a választható portfóliók meglehetősen eltérő kockázati szintet képviselhetnek.

Biztonság

Az OTP Nyugdíjpénztár mögött Magyarország egyik legnagyobb és legrégebbi múltra visszatekintő pénzintézete az OTP csoport áll. A Nyugdíjpénztárnál elhelyezett befektetéseket a piac legnagyobb szerepelője, az OTP Alapkezelő szakemberei gyarapítják.

Ügyintézés

Az OTP Nyugdíjpénztár megbízásából készült felmérés arra is rámutatott, hogy a lakosság ötöde gondolja úgy, hogy nem tud időt szakítani arra, hogy megtakarításaival foglalkozzon. Véleményük szerint túl sok időt vesz igénybe, hogy utánajárjanak az ajánlatoknak, valamint bemenjenek a bankfiókba megkötni a szerződést vagy befizetni a tagdíjat. Az OTP Nyugdíjpénztár szakértője ezzel kapcsolatban kiemelte: „Meggyőződésünk, hogyha szeretnénk szélesebb, különösen a fiatalabb, akár Z generációhoz tartozó ügyfeleket elérni, akkor fejlesztenünk kell a digitális szolgáltatásainkat. Éppen ezért a tavalyi év folyamán elérhetővé tettük az online ügyintézés mellett az online belépést is, így sorban állás nélkül, a kanapéról is csatlakozhatnak új ügyfeleink a Pénztárhoz.”